为了促进宁夏地区各行业的健康发展，推动行业自律建设，规范交易行为，保障交易各方的合法权益，提高交易风险防范意识和能力，宁夏回族自治区企业协会发挥行业自律功能，优化法治化营商环境，结合2023-2024年调解各类行业纠纷案件，总结经验，归纳提炼，本着守正创新理念，制定我区行业交易风险防范指引蓝本。

1. 信用风险

    识别：交易对方可能存在违约、拖欠款项、破产等情况，导致无法按时履行合同义务或无法收回款项。

    防范措施：对交易对方进行信用调查和评估，包括查阅信用报告、了解其商业信誉和过往交易记录。

2. 市场风险

    识别：市场价格波动、需求变化、竞争加剧等因素可能导致交易商品或服务的价值下降或交易机会减少。

    防范措施：关注市场动态，进行市场调研和分析，合理预测市场趋势，制定灵活的交易策略。

3. 法律风险

    识别：交易活动可能违反法律法规，导致合同无效、面临法律诉讼或受到行政处罚。

    防范措施：确保交易活动符合法律法规要求，在签订合同前咨询专业法律意见，明确各方的权利义务。

4. 操作风险

    识别：交易过程中的人为失误、流程漏洞、系统故障等可能导致交易延误、错误或损失。

    防范措施：建立健全内部管理制度和操作流程，加强人员培训和监督，定期对系统进行维护和更新。

5. 政策风险

    识别：政府政策的调整、出台新的政策法规可能对交易产生不利影响。

    防范措施：及时关注政策动态，评估政策变化对交易的潜在影响，调整交易策略和计划。

1. 监控交易进展

    定期与交易对方沟通，了解交易进展情况。

    及时发现和解决交易过程中出现的问题。

2. 控制资金支付

    按照合同约定的付款方式和条件支付款项，避免提前支付或超额支付。

    建立资金支付审批制度，确保资金安全。

3. 验收交易商品或服务

    按照合同约定的质量标准和验收程序对交易商品或服务进行验收。

    对验收不合格的商品或服务，及时与对方协商解决。

4. 留存交易证据

    妥善保存与交易有关的文件、合同、发票、往来函件、电子邮件等证据。

1. 跟踪收款

    及时向交易对方催收款项，建立应收账款管理制度。

    对逾期未付款项，采取适当的催收措施，如发送催款函、提起诉讼等。

2. 评估交易效果

    对交易的结果进行评估，总结经验教训。

    分析交易过程中存在的风险和问题，改进风险管理措施。

3. 维护客户关系

    与交易对方保持良好的沟通和合作关系，促进后续交易的开展。

    及时处理客户投诉和纠纷，提高客户满意度。

1. 农业行业

    关注气候变化、病虫害等自然灾害对农产品生产和销售的影响。

    了解农产品市场价格波动规律，合理安排种植和销售计划。

    防范农产品质量安全风险，严格遵守相关标准和规范。

2. 工业行业

    关注原材料价格波动和供应稳定性，建立稳定的供应链。

    加强产品质量控制，防止因质量问题导致退货和赔偿。

    注意环保政策和安全生产要求，避免因违规而受到处罚。

3. 服务业行业

    防范服务质量投诉和纠纷，建立服务质量监督和反馈机制。

    关注行业竞争态势，不断提升服务水平和创新能力。

    注意保护客户隐私和信息安全。

1. 建立风险预警系统

    设定风险预警指标，及时发现潜在的交易风险。

    当风险预警指标达到阈值时，启动应急处置程序。

2. 制定应急预案

    针对不同类型的交易风险，制定相应的应急预案。

    明确应急处置的责任人和流程，确保应急处置工作的高效有序。

3. 及时采取应急措施

    在发生交易风险事件时，迅速采取应急措施，如冻结资金、暂停交易、      寻求法律援助等。成立应急处理小组，负责统筹协调应急措施的执行，      确保各项措施能够迅速、有效地落实。及时向相关部门和利益相关方报      告风险事件的情况和处置进展，保持信息的透明和畅通。

1、定期组织培训

开展交易风险防范知识和技能培训，提高员工的风险意识和防范能力。培训课程应涵盖风险识别、评估、防范和应急处置等方面，采用案例分析、模拟演练等多样化的教学方法，增强培训效果。

2、加强宣传教育

通过内部刊物、网站、宣传栏等渠道，宣传交易风险防范的重要性和方法。树立风险防范的典型案例，激励员工积极参与风险防范工作，营造良好的风险管理文化氛围。

1、建立监督机制

设立专门的监督部门或岗位，对交易风险防范工作进行监督和检查。明确监督部门的职责和权限，确保其独立性和权威性。

2、检查内容

检查交易风险管理制度的执行情况，包括各项风险防范措施的落实程度、应急预案的演练效果等。检查交易风险防范措施的落实情况，是否存在漏洞和不足。检查交易风险事件的处理情况，评估处理过程的合理性和有效性。

3、整改与处罚

对监督检查中发现的问题，及时下达整改通知，要求相关部门和岗位限期整改。对违反交易风险管理制度和规定的行为，按照有关规定进行处罚，严肃追究责任。